أكد الدكتور محمد عمران رئيس هيئة الرقابة المالية أن إجمالي استثمارات صناديق التأمين الخاصة في مصر بلغ 102.3 مليار جنيه نهاية العام الماضي.

جاء ذلك خلال مشاركة رئيس هيئة الرقابة المالية كمتحدث في المؤتمر السنوي الخامس حول الاستثمارات البديلة لصناديق التقاعد الأفريقية، الذي عقد في موريشيوس يومي 14 و 15 يوليو، لمناقشة كيفية زيادة استثمارات صناديق التقاعد. – المعروفة في مصر بصناديق التأمين الخاصة – والبحث عن بدائل استثمارية تحقق عوائد أعلى، مع مراعاة المخاطر المصاحبة لهذه الاستثمارات البديلة والسعي لتعزيز استدامتها للصناديق، في ظل حالة عدم اليقين الناجمة عن الأزمات الدولية المتتالية.، وما يترتب على ذلك من ضرورة استكشاف البيئة الاقتصادية العالمية بالإضافة إلى البيئة المرتبطة بأفريقيا، ودراسة آفاق الأداء – الاستثمار – على المدى الطويل المدى المتوسط ​​والطويل، في ضوء الاتجاه العالمي المستمر للتعافي من آثار جائحة كورونا.

وكشف عن توجه الرقيب في مصر لتطوير “نموذج متخصص للتقييم الذاتي لإدارة المخاطر التي تواجهها صناديق التأمين الخاصة” بما يتناسب مع طبيعة عملها، ويساعد على فهم وإدارة المخاطر التي يواجهونها بشكل أفضل، وفي بطريقة تمكن القائمين على إدارة صناديق التأمين الخاصة من اتخاذ الإجراءات والإجراءات التصحيحية اللازمة والفعالة. الوقاية الوقائية، والحد من الآثار السلبية للمخاطر المختلفة التي يتعرض لها. في خطوة لتجاوز حالة عدم اليقين التي تواجه المؤسسات والمؤسسات المالية غير المصرفية، حيث تكون صناديق التقاعد الطوعي في صميمها عند صياغة سياساتها الاستثمارية، والتي يستفيد منها حوالي 5 ملايين مواطن مصري يسددون اشتراكات سنوية تقدر بنحو 13.6 مليار جنيه. في نهاية عام 2022.

وتحدث عمران في الجلسة الأولى من المؤتمر تحت عنوان “الرادار التنظيمي وأهم التطورات في الأسواق المالية غير المصرفية” عن أهمية صناديق التأمين الخاصة في مصر – وعددها ساري المفعول بنحو 694 من قبل الدولة. نهاية عام 2022 – كأنظمة مالية توفر مزايا معاشات (تقاعد) اختيارية للقطاع الخاص. مجموعة كبيرة من موظفي الدولة، ويتم رصدهم وفق أسلوب الرقابة المبني على المخاطر لضمان الاستقرار المالي للصندوق، وجودة إدارة استثماراته التي قدرت قيمتها بنحو 102.3 مليار جنيه نهاية العام الماضي. .

وأضاف أن الارتقاء بصناديق التأمين الخاصة – التي تشمل صناديق ذات مزايا تقاعدية محددة أو صناديق ذات مزايا تقاعدية ومعاشات تقاعدية شهرية – تتطلب ضمانًا مستمرًا لقدرة الصناديق على الوفاء بالتزاماتها تجاه أعضائها، وتعظيم أدائها وفقًا للمعايير الدولية في الرقابة. وضبط نشاط الصناديق، وخاصة مبادئ المنظمة الدولية لمراقبي المعاشات التقاعدية IOPS.

وأوضح عمران أن التقرير السنوي لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) رصد العائد على استثمارات صناديق التأمين الخاصة في مصر في عام 2022 إلى 9٪، وأن التجربة المصرية التي امتدت على مدى 47 عامًا، قد أسفرت عن بناء تشريعي. إطار – عام – يسمح بصياغة سياسات الاستثمار. صناديق التأمين الخاصة في مصر وقنواتها الاستثمارية محددة في اللائحة التنفيذية لقانون صناديق التأمين الخاصة رقم (57) لسنة 1975 وتحديداً لمجالس إدارة صناديق التأمين الخاصة بالتنسيق مع مديري الاستثمار، رسم سياسات استثمارية لهذه الصناديق بما يتناسب مع تحليل المخاطر المختلفة المرتبطة بالسوق ومعدل العائد المتوقع والإجراءات المتبعة للحد من كل ذلك بما يتماشى مع طبيعة التزامات هذه الصناديق، و تتماشى مع كل من قواعد حوكمة صناديق التأمين الخاصة الصادرة عن الهيئة عام 2015، وضوابط تعاقد صناديق التأمين الخاصة مع مديري الاستثمار الصادرة عن مجلس إدارة الهيئة عام 2015.

استعرض رئيس الهيئة أهم ملامح التجربة المصرية والتطور الحالي لصناديق التأمين الخاصة، مشيداً بالتعديلات التي أدخلت على اللائحة التنفيذية لقانون صناديق التأمين الخاصة التي صدرت عام 2015 والتي سمحت بتعيين مدير الاستثمار المسؤول عن إدارة استثمارات هذه الصناديق، وكذلك إصدار دليل لقواعد الحوكمة لصناديق التأمين الخاصة – لأول مرة – بهدف تعزيز أداء الإدارة الرشيدة لهذه الصناديق، وإصدارها. قانون تنظيم وتطوير استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية لعام 2022 لتحقيق الشمول المالي الذي يعد من أهم الأهداف الاستراتيجية لهيئة الرقابة المالية، حيث يساهم تطبيق هذا القانون في زيادة التأمين تغطية أصحاب المعاشات التطوعية، وسوف تساهم التكنولوجيا المالية أيضا في تحسين الموالية توقف إدارة الاستثمارات والمخاطر المرتبطة بصناديق التقاعد نتيجة استخدام التقنيات الحديثة والذكاء الاصطناعي في جميع مراحل عملية الاستثمار، مما يساهم بشكل جذري في دعم القرارات الاستثمارية لمديري الأصول، كما يجذب انتباه الشباب إلى المنتجات التي تقدمها صناديق التقاعد.

وأشار عمران إلى أن هيئة الرقابة المالية احتفظت عام 2022 للمرة الرابعة على التوالي بعضوية اللجنة التنفيذية للمنظمة الدولية لمراقبي التقاعد (IOPS)، وهي إحدى المنظمات التابعة لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. (منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية) ومتخصصة في جميع الأعمال والإجراءات الخاصة بالإشراف على صناديق التقاعد الخاصة. وكيفية الوصول إلى أفضل الممارسات في هذا المجال هو تقدير وثناء دوليين للتجربة المصرية والإصلاحات المستمرة التي تشهدها.

وأكد عمران في ختام عرضه للتجربة المصرية أن استراتيجية هيئة الرقابة المالية تعتمد في تطوير أداء صناديق التأمين الخاصة على تحقيق استقلالية وكفاءة مديري الصناديق ومجالس الإدارة والتأكد من حضورهم. الخبرة المتعلقة بعمل وأنشطة تلك الصناديق، بالإضافة إلى إطلاق مبادرات للشراكة مع مديري الاستثمارات والأصول المالية. لخلق منتجات مالية طويلة الأجل تتناسب مع طبيعة والتزامات صناديق التأمين الخاصة، تعمل الهيئة أيضًا على تطوير الأنظمة المالية لصناديق التأمين الخاصة للسماح لها بالاندماج في نظام الشمول المالي والاعتماد على المعاملات المالية غير النقدية.، وأن الهيئة خلال السنوات الأربع القادمة ستشجع على استخدام التكنولوجيا المالية. تسريع توظيف التكنولوجيا الرقمية لتحقيق الشمول المالي وتعميق مستويات الاستدامة. كما سيعمل على إدارة المخاطر، وبناء نظام إنذار مبكر فعال، وتعزيز مستويات الثقافة المالية، وبناء القدرات، وتطوير الأسواق المالية غير المصرفية.