سيبدأ المستثمرون قريبًا إصدار الكتاب في عام 2022، وقد كان عامًا غير مسبوق، على أقل تقدير. ارتفع التضخم إلى أعلى مستوى له منذ الثمانينيات، مما أجبر مجلس الاحتياطي الفيدرالي على رفع أسعار الفائدة بأسرع وتيرة منذ أكثر من 40 عامًا. في العام الماضي، رفع البنك المركزي الأمريكي أسعار الفائدة بمقدار 425 نقطة أساس.

لقد كان عامًا مليئًا بالتحديات بالنسبة لمعظم المستثمرين حيث شهد تخصيص المحفظة التقليدي بنسبة 60/40 أسوأ خسائر منذ الثلاثينيات. كما دفعت سياسة بنك الاحتياطي الفيدرالي عائدات السندات إلى أعلى مستوى لها منذ أكثر من عقد، وشهدت الولايات المتحدة أعلى مستوى لها في 20 عامًا العام الماضي.

يدخل الاقتصاد العالمي في ركود ينذر بالسوء مع استمرار ارتفاع أسعار الغذاء والطاقة. مع وجود الكثير من عدم اليقين، يُترك المستثمرون يتساءلون كيف ينبغي عليهم بناء محفظة للعام الجديد.

هنا يأتي السؤال إلى الخبير فرانك هولمز، حول المكان الذي يجب أن يستثمر فيه الناس أموالهم في عام 2023. إليكم الإجابة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، بغض النظر عن السنة، فهو دائمًا يتعلق بعمر الفرد. على سبيل المثال، إذا كان عمرك 50 عامًا، أعتقد أنه يجب أن يكون لديك 50٪ من محفظتك في الأسهم و 50٪ من الدخل قصير الأجل. لنفترض أنك تبلغ من العمر 70 عامًا، إذًا يجب أن يكون 70٪ من محفظتك في الدخل، و 30٪ في الأسهم. الآن، أرى أيضًا جزء استثمارك في محفظتك، 10٪ منها ذهب (5٪ في سبائك و 5٪ في أسهم عالية الجودة أو صناديق الاستثمار المتداولة).

ما رأيك في الركود المحتمل وكيف سيؤثر ذلك على قراراتك الاستثمارية في عام 2023

أعتقد أن الركود الوشيك سيؤثر على قرارات الاستثمار للجميع بحلول عام 2023. السؤال الحقيقي هنا ليس ما إذا كان سيكون هناك ركود، لأنه يبدو بالتأكيد أنه سيكون هناك، ولكن ما إذا كان سيكون هبوطًا صعبًا أم دبًا.

ما هي أهم 3 استثمارات لديك لعام 2023 ولماذا

شخصيًا، تركز مجالات الاستثمار الثلاثة الأولى الخاصة بي للعام الجديد على 1) الموارد العالمية – نسبة أعلى هنا، 2) صناعة الشحن العالمية لأنها تتمتع بقوة تسعير ولأنني أعتقد أن الانتعاش من المفترض أن يحدث مع مؤشر مديري المشتريات، وأخيرًا 3) سوق السلع الفاخرة، والذي يتمتع أيضًا بقوة تسعير لا تصدق على مستوى العالم.

ما هي الاستثمارات التي ستتجنبها في العام الجديد ولماذا

أنا شخصياً أعتقد أن معدلات الضرائب يمكن أن ترتفع العام المقبل، لذا فإن الانتقال إلى عام 2023 سأتجنب السندات الحكومية. أنا أفضل أيضًا أن أضع أموالي في شيء معفى من الضرائب.

ما هي كلمتك الأخيرة لعام 2022

في عام 2022، أعتقد أن المستثمرين قد خفضوا وزن الذهب في محافظهم، وقد يتغير ذلك في العام الجديد. بالإضافة إلى ذلك، في عام 2022، ستستهلك البنوك المركزية ذهبًا أكثر مما رأيناه في الذاكرة الحية. في الأساس، تحاول البنوك المركزية التحوط ضد سياساتها الخاصة.